真正的理財師

財務顧問:規劃師,教育家,合夥人

財務顧問是你的計劃夥伴。假設你想在20年後退休,或者在10年後送孩子上私立大學。為了實現你的目標,你可能需要一個熟練的專業人員來幫助這些計劃成為現實,這就是財務顧問的作用。

您和您的顧問將一起討論許多主題,包括您應該節省多少錢、您需要的賬戶類型、您應該擁有的保險類型(包括長期護理、人壽保險和殘疾保險)、遺產和稅務規劃。

明白要人生下半場安穩無憂,一筆豐厚的退休儲備至關重要。我們為客戶提供周詳退休計劃建議,積極協助重新配置財富、管理強積金戶口並增加被動收入,結合儲蓄與投資,籌劃未來人生。康宏的專業理財顧問及財經專家為您剖析個案、分享退休計劃心得,以專業見解助您妥善規劃退休儲備。

財務顧問也是一位教育家。導師的部分任務是幫助你理解為了實現你的未來目標需要做些什么。在教育過程中,可以包括財政專題方面的詳細援助。在你們關系的初期,這些話題可以是預算和儲蓄。隨著知識的進步,咨詢師將幫助你理解複雜的投資、保險和稅務問題。

財務咨詢過程的第一步是了解您的財務狀況。如果你不知道你今天在哪裏,你就不能正確地規劃你的未來。通常,你會被要求完成一份詳細的書面問卷。你的答案可以幫助你的導師了解你的情況,並確保你不會忽視任何重要的信息。

金融調查問卷

顧問與您合作,全面了解您的資產,負債,收入和支出。在調查問卷中,您還將描述未來的養老金和收入來源、項目退休的需要以及任何長期的財務義務。簡而言之,你將列出所有當前和預期的投資、養老金、禮物和收入來源。

調查問卷的投資部分涉及更多的主觀主題,如你的風險承受能力和風險承受能力。在決定投資資產的分配時,了解風險可以幫助顧問。你也會讓顧問知道你的投資偏好。

投資者可即時關注騰訊認購證、平保等最受關注的港股。值得留意的是,市場上供投資者選擇的認股證數量非常多,我們已按行使價、到期日、街貨等條件,篩選出條款較合適的產品並以列表顯示。

初步評估還包括對其他財務管理議題的審查,例如保險問題和你的稅務狀況。顧問需要知道您當前的財產計劃(或缺乏財務計劃)以及您的計劃團隊中的其他專業人員,例如會計師和律師。一旦你和顧問知道了你目前的財務狀況和未來的計劃,你就可以一起制定一個計劃來實現你的生活和財務目標。

財務計劃

財務顧問將所有這些初始信息整合到一個綜合財務計劃中,作為您未來財務的路線圖。它從您最初調查問卷的主要調查結果開始,總結了您當前的財務狀況,包括淨資產、負債和流動或營運資本。財務計劃還將重置您和顧問討論的目標。

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